区块链创业指南:如何在DeFi兴起的加密寒冬中找到你的机会
tpwallet
2025年2月26日 16:27:28
传统金融困境
传统金融体系运行已久,银行等中心化金融机构提供了诸多金融服务。然而,在全球范畴内,仍有数十亿人难以便捷地获取金融工具。例如在非洲的一些贫困地区,许多居民由于地理、经济等方面的缘由,无法进入银行的网点,也没有充足的信用记录来申请贷款等服务,这给他们的经济活动以及生活改善带来了极大的限制。
DeFi崭露头角
区块链技术发展出 DeFi 之后,给金融领域注入了新的活力。它能够提供诸多不同的投资标的,让投资者可以进行与收益相关的操作,这是传统金融商品所不具备的。和传统金融的高门槛以及复杂流程相比,DeFi 凭借区块链的去中心化、不可篡改等特性,提供了风险相对较低且报酬较高的机会。在一些新兴的 DeFi 项目中,小资金的投资者是有机会参与到优质项目的投资里的。
ICO的兴衰
过去股权募资的对象主要是亲友以及一些相对不够精明的投资者。2017 年 ICO 开始兴起,把全球的加密货币持有者给吸引过来了。一个项目只要具备了白皮书,并且有一个充满愿景的网站上线,在短短数日内甚至数小时的时间里,就能够募集到百万美金以上的数字资产。热潮过后,超过 90%的项目都以失败作为结局。很多打着区块链旗号的应用是不切合实际的。比如一些所谓的区块链社交项目,只是简单地套上一个外壳,并没有实际的应用价值。
适合的领域
区块链技术具有去中心化和不可篡改等特点。不过,它并非在所有场景都适用。对比后可知,金融相关领域和所有权转移领域最为适合,因为这属于区块链的原始应用范畴。比如,比特币最初是以价值储存和转移媒介的形式出现的。在金融领域中,这些特性能使交易更透明、更安全且更高效。
金融应用开端
区块链具备交易透明以及自动执行等特性,智能合约还能够处理各类逻辑,这些特性推动了金融应用的发展。对投资者来说,他们无需投入大量资金,就能够参与到顶级项目的投资之中。在以太坊这个平台上,投资者能够自行去审查代币发售的合约规则。依据这些规则,他们投入资金以换取代币,无需投资机构充当中间人。交易是公开透明的,并且这些规则能够被强制履行。
MakerDAO的贡献
MakerDAO 推出了去中心化稳定币。这为 DeFi 大型金融应用的基础建设提供了基础。它的作用如同去中心化世界的央行一样。通过对稳定费率进行调控,来实现对稳定币的发行与回收。Maker 处于 Layer 0,是因为它创造了去中心化的稳定币 DAI,而 DAI 是一切金融应用的基础。有了计价稳定的 DAI 之后,它的强大可组合性对众多开发者产生了吸引。在 Github 上,已经将 DAI 宇宙进行了整理。这里面有多达 20 种衍生性代币,并且这个数量还在不断地增加。这些代币能够让用户进行不同的金融操作。
其他DeFi公司
有不少知名公司在对 DeFi 进行发展。其中,Uniswap 从事的是流通池交易这一业务。Dharma 与 Compound 有着相似之处,并且主要将精力集中在借贷市场上。Dharma 的联合创始人兼首席运营官 Brendan 同时还是 DeFi 电报群的经营者,他一直在积极地为产业的发展贡献力量。这些公司不断进行创新,同时拓展了 DeFi 的应用场景,这样就使得更多的人有机会接触到多样化的金融服务。
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